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回归财富管理本质  “私人定制”成卖点

2014年09月22日15:47    来源:人民网-文史频道    手机看新闻
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普信资产管理有限公司总裁管寰宇告诉记者,不管是专业调研报告显示,还是投资者对业务方面的咨询反馈,越来越多的声音在表达一个述求——财富管理要为投资者管理财富、实现保值增值,要为投资者服务。

中国投资协会投资理财委员会领导与普信资产总裁管寰宇(左三)合影

【人民网人民眼光9月22日讯】随着国内私人财富的大幅增长以及个人投资意识的增强,财富保值增值的需求愈加旺盛,不仅带动了银行、信托等金融机构理财业务规模的爆发,也带来了财富管理行业的快速发展。

有统计数据显示,目前我国各类财富管理机构超过2000家,“这个数字足以说明现阶段财富管理市场处于高速发展期。”普信资产管理有限公司总裁管寰宇告诉记者,与国外相对成熟的市场相比,这种在欧美发展了多年的理财模式在国内多数只作为理财产品的销售渠道。“事实上,这已经偏离了财富管理的本质。”

有业内人士表示,国外的财富管理机构是以客户为导向,通过分析客户财务状况和理财需求,为其提供综合性的理财规划服务,“也就是说,由专业CFA(特许金融分析师)给客户做资产规划和配置。但在中国,绝大多数财富管理机构以卖产品为主,这种模式亟须改变,第三方理财应该回归财富管理。”

经历了近几年投资市场的起伏,面对目前市场前景的不确定性,现阶段中国高净值人群投资的风险偏好更趋稳健,选择中低风险投资的比例显著增加,而随着更多的高净值人群开始关注财富保障,通过分散投资和追求稳健收益来规避市场波动带来的风险也成为越来越多投资者的共识。有专业机构调研报告显示,中国高净值人群的首要财富目标,从过去的“创造更多财富”转向“财富保障”,提及率高达30%。其次为“高品质生活”和“子女教育”,提及率均为15%左右。“创造更多财富”由2009年初和2011年初的首要财富目标下降到第四位。

管寰宇告诉记者,不管是专业调研报告显示,还是投资者对业务方面的咨询反馈,越来越多的声音在表达一个述求——财富管理要为投资者管理财富、实现保值增值,要为投资者服务。“这就需要我们财富管理机构转变经营理念,要根据市场实际需求来创新服务理念和模式。”

服务创新理念和模式往往意味着要有新的概念性服务提出,9月21日,普信资产北京第一分公司开业,同时也推出了一种新的财富管理模式——3C服务。据普信工作人员介绍,3C是指以CFA团队专业投资服务为基础,以财富顾问服务为平台,以会员俱乐部增值服务为依托,为投资者提供专业的财富管理服务,“也就是说做到以投资者为核心,为其定制专属的财富管理服务和增值服务。”

在管寰宇看来,大资管时代为具备跨界投资和创新能力的资产管理公司提供了一个巨大的发展契机,而要抓住市场机遇就必须转型创新。“随着时代的发展,高净值群体已经有了要为自己所得到的服务买单的意识,越来越多的投资者愿意投资,但必须提供最专业的服务。而普信在提供最专业的财富管理服务的同时,还提供了专属的增值服务,提高客户的生活品质。”

“3C服务模式改变了目前很多财富管理公司以产品为中心的经营模式,而是转化成以投资者为中心,以其需求为中心,达到为投资者的提供综合理财服务的目的。”中国投资协会投资理财委员会秘书长张春林表示,十八大三中全会提到普惠金融,所谓普惠金融也就是让普通老百姓享受到很好的金融服务。“中国投资市场的发展离不开投资者的参与,也离不开企业的个体发展,3C服务模式是财富管理服务的一个创新,也是在国内财富管理行业中的一次有益尝试,希望越来越多的企业能够创新服务,最终受益的不仅仅是广大投资者,也是每一个市场的参与者。”

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(责编:陈萌、王嘉伟)

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